〜お金を増やすより「減らさない」がいちばん大事〜

「投資は若い人のもの」
そう思っていませんか？

実は今、60代・70代から資産づくりを始める方が増えています。
理由はとてもシンプル。

年金だけでは“安心”が足りない
でも、リスクの高い投資は怖い

だから必要なのは
増やすための投資ではなく、人生を守るための資産づくりです。

このサロンはシニアだからこそ必要な資産形成についてお話していきましょう！

生涯にわたる良きパートナーとしてお付き合いいただくことを目指しています。

自らが体験したお金の大切さをより多くの方に伝え、お役に立ちたいと考えています。
将来の計画について、どのように進めれば良いのか、どうやって資産を増やせば良いのか。
お金に関する悩み、何でもご相談ください。

□得意分野
資産形成相談：NISA。相続対策。
生命保険対策：ライフプランに合わせた保障設計を行います。

年齢

60代

出身地

福岡県

趣味

旅行。　園芸。

保有資格

FP(3級)、証券外務員

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1. シニアのお金は「増やす」より「長持ち」が目的

若い人の投資
→ 将来のために増やす

シニアの投資
→ 今とこれからを守る

ここが大きく違います。

60歳以降の資産運用は
資産寿命を延ばすことが最大の目的とされています。

つまり
✔ 何倍にするか → 不要
✔ いつまで安心か → 大事

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2. 今の日本で一番使いやすい制度

新NISA（ニーサ）

• 利益に税金がかからない
• いつでも引き出せる
• 医療費・介護費に備えやすい

60歳以降は
必要な時に現金化できる安心感が大きなメリットです。

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iDeCo（イデコ）

• 老後資金専用
• 節税効果が高い
• 60歳まで引き出せない

強制的に貯めたい人向けです。

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結論（シニア向け）

状況	向いている
60歳以降	NISA
働いている50代	iDeCo
貯金が苦手	iDeCo
生活費の安心が欲しい	NISA

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3. シニアにおすすめの資産の置き場所

60歳からの資産運用は、実はシンプルでOKです。

• 投資信託
• 個人向け国債
• 定期預金
• 株式（少額）
  などが代表的です

ポイントは
1つに集中しないこと

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4. 失敗しないための3つの約束

① 生活費3年分は手を付けない

これが“心の安定剤”になります

② 退職金を一度に投資しない

シニア投資の最大の失敗パターンです

③ 家族と共有する

認知機能低下への備えも重要です

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5. 資産形成は「安心形成」

お金の準備とは
将来のためではなく

• 旅行に行ける安心
• 医療費に慌てない安心
• 家族に迷惑をかけない安心

これを買う行動です。

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まとめ

シニア資産形成の合言葉

増やすな、守れ
攻めるな、続けろ
焦るな、分けろ

これだけ守れば大丈夫です。

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AINIS講座ではこんな方におすすめ

• 投資が怖い
• 詐欺が心配
• 子どもに相談しにくい
• 何から始めていいかわからない

「金融の知識」ではなく
安心して生きるためのお金の整え方をお伝えします。

30分　3,500円～